Os investimentos feitos fora do Brasil, conhecidos como fundos internacionais, ainda são vistos como um patamar muito elevado para aqueles que estão iniciando no mercado financeiro, porém, nos últimos meses esse tipo de aplicação se tornou mais atrativa e palpável, com rentabilidade de até 75%, e a partir de R$ 100,00 já é possível investir em fundos relacionados ao varejo, por exemplo.
Anteriormente, esse tipo de aplicação era restrito para investidores qualificados, que possuem mais de R$ 1 milhão em ativos financeiros e também que concordavam sobre os riscos de mercado, por meio da assinatura de um termo.
Com a alta do dólar, de fevereiro até então, com a margem entre US$ 5 e US$ 5,80, ajudou na rentabilidade dos fundos internacionais, no que resultou em chamar a atenção de muitos investidores. Atualmente, os investimentos mínimos podem variar de R$ 100,00 a R$ 5.000,00, na maioria dos fundos.
Esse tipo de aplicação no exterior, dá acesso a outros mercados, sendo assim, eventuais riscos locais como eleições, desvalorização cambial e inflação, podem ser minimizados. Boa parte desses fundos capturam a valorização do dólar, e por esse motivo costumam gerar rentabilidade, em um momento de crise, bem como a pandemia que estamos vivendo ou mesmo a alta estrutural do dólar, o que pode ser uma ótima opção para quem busca diversificar o portfólio de investimentos.
Com isso é importante sempre estar de olho nos melhores fundos internacionais para se investir, de acordo com a XP Investimentos, de janeiro a agosto de 2020, os 14 melhores fundos, entre renda fixa, multimercados e ações foram:
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Nomes dos fundos |
Aplicação mínima |
% de rentabilidade entre Janeiro e Agosto de 2020 |
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Morgan Stantey Global Opportunity Dolar Advisore FIC FIA IE |
R$ 5.000,00 |
75,84% |
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Western Asset FIA BDR Nível l |
R$ 1.000,00 |
62,71% |
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Trend Bolsa Americana Dolar FIM |
R$ 100,00 |
48,97% |
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JP Morgan Dólar Global Macro Opportunities FIM – IE |
R$ 5.000,00 |
45,93% |
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PIMCO Income Dólar FIC FIM IE |
R$ 25.000,00 |
39,17% |
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Western Asset Hegde Dólar FI Cambial |
R$ 5.000,00 |
37,74% |
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AXA WF Framlington Digital Economy Advisory FIC FIA IE |
R$ 5.000,00 |
25,99% |
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Trend Tecnologia FIM |
R$ 100,00 |
23,66% |
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Hashdex Criptoativos Discovery FIC FIM |
R$ 500,00 |
22,75% |
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AXA WF Framlington Robotech ADvisory FIC FIA IE |
R$ 5.000,00 |
17,32% |
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Geo Empresas Globais FIC FIA IE |
R$ 5.000,00 |
17,21% |
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JP Morgan Global Macro Opportunities FIC FIM IE – Classe A |
R$ 5.000,00 |
5,86% |
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ANA WF US High Yield Bonds Advisory FIC FIM IE CP |
R$ 5.000,00 |
3,07% |
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Western Asset US Index 500 FIM |
R$ 1.000,00 |
2,63% |
Temos três tipos de fundos internacionais, renda fixa considerada a menos arriscada, multimercado, que podem investir em todas as classes de ativos e as ações que são direcionadas a investimentos em bolsas mundiais, como a americana e europeia.
Vale a pena ressaltar a diferença entre investir nos Estados Unidos e na Europa, os fundos internacionais são divididos entre Single-Country, com maior aplicabilidade nos EUA, regionais que há investimentos em continentes como na América Latina, Europa e Ásia e os globais com alocação livre.
Para quem busca investir a curto prazo, é importante saber que existem duas categorias de fundos internacionais, os fundos que capturam a variação cambial, os dolarizados, no qual conseguem agregar variação, além da valorização dos ativos em carteira, por exemplo:
Em um ano, o índice de ações americanas, conhecido como S&P 500, valorizou cerca de 15%, porém fundos no Brasil que compraram ações americanas chegaram a valorizar mais de 70%, no mesmo período de 12 meses, em virtude da valorização adicional do dólar frente ao real.
O outro tipo é o hedge cambial, que não é dolarizado, portanto sem risco cambial.
por Paulo Cunha, sócio fundador da iHUB Investimentos
